フク太郎プロフィール

はじめまして。「フク太郎投資日和」を運営しているフク太郎です。

2013年に会社の持株会をきっかけに株式投資を始め、現在はS&P500やオルカンをコア資産に、FANG+、NASDAQ100、レバナス、日本株モメンタムなどを組み合わせて運用しています。

2025年からは不動産投資と会社経営もスタート。2026年からは、一部の資産を毎月実際に売却する「定率取り崩し投資」にも取り組んでいます。

2026年7月時点の金融資産：約5,450万円

このブログでは、資産形成の過程や実際の運用結果を、できるだけリアルな数字とともに発信しています。

Contents

投資の始まりは会社の持株会

私の投資人生が始まったのは2013年。

長年勤務してきた会社の持株会への投資がきっかけでした。

当時の会社はまだ上場前でしたが、私が加入していた持株会では、毎月の投資額に対して会社から奨励金が支給され、自分の拠出額に上乗せして株を購入できる仕組みでした。

確か当時の奨励金は10％ほど。

「普通に銀行で積み立てるより断然いい！」

そんな感覚で始めたのが、私にとって最初の株式投資です。

その後、会社は株式上場。

今思えば、上場企業に勤めることはあっても、上場前から勤務し、実際にIPOに立ち会える機会はかなり珍しかったと思います。

そして、持株会で積み立てていた自社株の評価額は一時約8倍に増加。

この経験をきっかけに株式投資の魅力を強く感じ、日本株の個別株投資も本格的に始めました。

もちろん、ここまで一直線に資産が増えてきたわけではありません。

2020年1月に約2,140万円あった金融資産は、2021年1月には約1,100万円まで減少。

それでも投資をやめず、積み立てと運用を継続してきました。

投資を始めた頃と現在では、ポートフォリオも大きく変わっています。

2025年には、不動産投資と会社設立に約650万円の初期費用を投じました。

それでも追加投資と相場環境にも支えられ、金融資産はさらに増加。現在は、S&P500やオルカンをコア資産として保有しながら、FANG+、NASDAQ100、レバナス、日本株モメンタムなどを組み合わせています。

2026年からは、一部の運用資産を対象に「定率取り崩し投資」を始めました。

資産評価額に応じて取り崩し率を設定し、毎月実際に売却しています。

現在検証しているテーマ

「成長資産を保有しながら定率で取り崩した場合、資産と取り崩し額はどう変化するのか？」

取り崩しを続けていても、対象資産そのものが成長すれば評価額は増える可能性があります。

評価額が増えれば、同じ取り崩し率でも翌月以降の取り崩し額は増えていきます。

もちろん、相場が下落すれば逆のことも起こります。

だからこそ机上のシミュレーションだけではなく、自分のお金で実践し、その結果を毎月ブログで公開しています。

投資に絶対の正解はありません。

私自身も、自社株中心の運用から始まり、日本株の個別株、S&P500、オルカン、FANG+、NASDAQ100、レバナスへと、資産状況や考え方に合わせて投資スタイルを変えてきました。

成功した投資だけでなく、失敗や大きな資産減少も含めて。

一人の個人投資家が何を考え、どこに投資し、資産をどう増やし、そしてどう使っていくのか。

その過程を、できるだけリアルな数字とともに残していくブログです。

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